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टाटा कैपिटल पर्सनल लोन लेने की आसान विधि – ₹500000 तक का लोन पाए

आपका कुछ बड़ा प्लान है, पर फंड्स की कमी के कारण आप उस प्लान को पूरा नहीं कर पा रहे हैं तो चिंता मत कीजिए! क्योंकि टाटा कैपिटल पर्सनल लोन की मदद से आप बड़ी राशि का कर्ज आसानी से ऑनलाइन प्राप्त कर सकते हैं।  इस गाइड में हम आपको बताएंगे कि कौन-कौन से दस्तावेज़ चाहिए, क्या पात्रता मापदंड हैं, और ऐप के जरिए लोन अप्लाई करने का हर स्टेप

टाटा कैपिटल पर्सनल लोन कैसे ले

टाटा कैपिटल पर्सनल लोन के लिए जरूरी दस्तावेज़:

  1. फोटो पहचान प्रमाण (इनमें से कोई एक):
    • Voter ID
    • पासपोर्ट
    • Driving License
    • आधार कार्ड
  2. पता प्रमाण (इनमें से कोई एक):
    • आधार कार्ड
    • पासपोर्ट
    • Voter ID
    • ड्राइविंग लाइसेंस
  3. आय प्रमाण:
    • पिछले 2 महीनों की सैलरी स्लिप (for salaried)।
    • वित्तीय दस्तावेज़ (स्व-नियोजित के लिए) – Balance Sheets, लाभ और हानि का विवरण।
  4. बैंक स्टेटमेंट्स:
    • पिछले 3 महीनों के लिए Primary Bank Account (सैलरी खाता)।
  5. रोजगार प्रमाण पत्र:
    • कम से कम 1 साल का लगातार Employment Certificate (वेतनभोगियों के लिए)।
  6. पैन कार्ड:
    • सेल्फ अटेस्टेड पैन कार्ड की कॉपी।

लोन के लिए पात्रता मापदंड:

वेतनभोगियों के लिए:

  1. आयु:
    • आवेदन कर्ता की उम्र 21 से 58 Years के बीच होनी चाहिए।
  2. मासिक आय:
    • न्यूनतम ₹15,000 होना चाहिए।
  3. कार्य अनुभव:
    • 1 Year का कुल कार्य अनुभव।
    • Current Organization में कम से कम 6 महीने का अनुभव।
  4. क्रेडिट स्कोर:
  5. अन्य:
    • नौकरी की स्थिरता और आय प्रमाण (जैसे सैलरी स्लिप या आय प्रमाण पत्र) होना चाहिए।

स्व-नियोजित व्यक्तियों के लिए:

  1. आयु:
    • आवेदन कर्ता की आयु 21 से 65 Years के बीच होनी चाहिए।
  2. आय:
    • आय प्रमाण आवश्यक है।
    • बैलेंस शीट्स, लाभ और हानि के विवरण, और Business Financial Documents की समीक्षा की जाएगी।
  3. व्यवसाय निरंतरता:
    • 3 Years का स्थिर व्यवसाय अनुभव वांछनीय है।
  4. आयकर रिटर्न (ITR):
    • पिछले 3 वर्षों के लिए ITR Documents अनिवार्य हैं।
  5. क्रेडिट स्कोर:
    • अच्छा क्रेडिट स्को (750 या उससे ऊपर) अप्रूवल  चांस बढ़ाता है और कम ब्याज दर सुनिश्चित कर सकता है।

ब्याज दर

टाटा कैपिटल पर्सनल लोन ब्याज दर 11.99% – 29.99% प्रति वर्ष के बीच है। ब्याज दर आपके क्रेडिट स्कोर, आय, ऋण की राशि और चुकाने की क्षमता के आधार पर बदल सकती है।

ऑनलाइन टाटा कैपिटल पर्सनल लोन कैसे ले ?

ऐप डाउनलोड और ओपन करें :-

टाटा कैपिटल पर्सनल लोन लेने के लिए सबसे पहले आपको गूगल प्ले स्टोर में जाकर ऐप को डाउनलोड कर लेना है। ऐप डाउनलोड हो जाने के बाद इसे ओपन कर लें।

मोबाइल नंबर वेरीफाई करें :-

जब ऐप ओपन हो जाए तो आपको अपना पूरा नाम तथा मोबाइल नंबर भरकर Get OTP की ऑप्शन पर क्लिक करना है। फिर आपको ओटीपी की सहायता से अपना मोबाइल नंबर वेरीफाई कर लेना है।

परमिशन और टर्म्स एक्सेप्ट करें :-

अब आपसे कुछ परमिशन मांगी जाएंगी, जिन्हें आपको Allow करने के बाद टर्म्स और कंडीशन्स को एक्सेप्ट करना है। फिर “I agree” की ऑप्शन पर क्लिक करके आगे बढ़ जाना है।

होम पेज और “Apply Now” ऑप्शन :-

अब होम पेज ओपन हो जाएगा, जहां पर “apply now” की ऑप्शन पर आपको क्लिक कर देना है।

apply now की ऑप्शन

पर्सनल लोन सेलेक्ट करें :-

अब अगले पेज में आपको बहुत सारे ऑप्शन्स दिखाई देंगे लेकिन आपको सिर्फ “personal loan” की ऑप्शन पर क्लिक करना है।

पर्सनल लोन सेलेक्ट करें

नई या मौजूदा कस्टमर जानकारी :-

इसके बाद “new customer” या “existing customer” की ऑप्शन सेलेक्ट करने के बाद आपको अपना “employment type” बताने के साथ अपना मोबाइल नंबर भरना है। फिर “click to proceed” की ऑप्शन पर क्लिक करना है। ध्यान दें कि हम यह फॉर्म salaried व्यक्ति के लिए भर रहे हैं। अगर आप खुद का बिजनेस करते हैं, तो आपको “self-employed” की ऑप्शन को सेलेक्ट करना होगा। हालांकि self-employed ऑप्शन सेलेक्ट करने के बाद भी एप्लिकेशन भरने का प्रोसीजर सामान्य ही रहेगा, लेकिन कुछ अलग डॉक्यूमेंट्स अपलोड करने होंगे।

नई या मौजूदा कस्टमर जानकारी

ओटीपी वेरीफाई करें तथा जानकारी दर्ज करें :-

क्लिक करने के बाद, आपके रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर पर एक नया ओटीपी आएगा। इसे वेरीफाई करें और उसके बाद अपना एम्प्लॉयमेंट स्टेटस चुन लें। नेक्स्ट पेज में आपको अपना पैन कार्ड नंबर, डेट ऑफ बर्थ तथा पिन कोड भरकर “कंटिन्यू” की ऑप्शन पर क्लिक करना है।

पर्सनल जानकारी दर्ज करें

जॉब से संबंधित जानकारी :-

अगली ऑप्शन में आपको अपनी जॉब से संबंधित जानकारी देनी होगी जैसे कि आपको हर महीने सैलरी कैसे मिलती है (direct, check or cash), कंपनी का नाम, मंथली सैलरी, monthly obligation, organisation tenure, total years of work तथा work email ID। इसके बाद “कंटिन्यू” की ऑप्शन पर क्लिक कर देना है।

नौकरी से संबंधित जानकारी भरने की ऑप्शन

लोन अमाउंट और टेन्योर सेलेक्ट करें :-

जॉब से संबंधित सारी डिटेल देने के बाद, आप जितने उधार अमाउंट के लिए एलिजिबल होंगे वह वहां पर दिखाई दे जाएगी। इसके बाद, आपको जितनी कर्ज राशि चाहिए, वह सेलेक्ट करने के बाद “loan tenure” को महीनों में सेलेक्ट करना है। लेकिन ध्यान दें कि यह फाइनल अमाउंट का अप्रूवल नहीं है। यह केवल अनुमानित ऋण राशि है; फाइनल अप्रूवल एप्लिकेशन प्रक्रिया के अंतिम चरण में मिलेगा।

लोन की राशि तथा emi का चयन करें

एड्रेस कन्फर्म करें :-

अब नेक्स्ट पेज में आपका एड्रेस आ जाएगा। फिर, आपको एड्रेस से संबंधित टर्म्स और कंडीशन्स चुननी हैं और “कंटिन्यू” पर क्लिक करना है।

एड्रेस कन्फर्मेशन छवि

केवाईसी प्रक्रिया :-


अब आपको केवाईसी पूरी करनी होगी। इसके लिए “proceed to KYC” की ऑप्शन पर क्लिक करें। फिर अपने आधार कार्ड नंबर की सहायता से KYC की प्रक्रिया पूरी कर लें।

सेल्फी अपलोड करें :-

केवाईसी कंप्लीट करने के बाद आपको सेल्फी अपलोड करनी होगी। इसके लिए आपको “proceed to take selfie” की ऑप्शन पर क्लिक करके अपनी सेल्फी अपलोड कर देनी है।

व्यक्तिगत जानकारी और रेफरेंस डिटेल्स :-

अगले चरण में, आपको अपनी कुछ व्यक्तिगत जानकारी देनी होगी जैसे पूरा नाम, जन्मतिथि, जेंडर, वैवाहिक स्थिति, पर्सनल ईमेल आईडी, पिता और माता का नाम, और अपना ऑफिस का पता। इसके बाद, दो ऐसे व्यक्तियों की रेफरेंस डिटेल भरें, जिन्हें आप अच्छी तरह जानते हैं।

फाइनल उधार राशि और आवेदन :-

अब आपके सामने फाइनल अधिकतम उधार राशि दिखाई देगी, जितनी आप लेने के लिए एलिजिबल हैं। अगर आप यह ऋण राशि लेना चाहते हैं जो फाइनल है, तो एप्लीकेशन में उस सेक्शन पर जाएं, जहां आपने पहले से लोन राशि का चयन किया था, और वहां यह जानकारी सही तरीके से भरें। या फिर यदि आप पहली भरी हुई अमाउंट से संतुष्ट हैं तो एप्लीकेशन को कंटिन्यू रखें। फिर “कंटिन्यू” की ऑप्शन पर क्लिक करके आगे बढ़ें।

फाइनल लोन अमाउंट की छवि

बैंक डिटेल्स :-

अब आपको अपना बैंक अकाउंट सेलेक्ट करना होगा जिसमें आपको हर महीने सैलरी आती है। फिर आपको पिछले 2 महीने का बैंक स्टेटमेंट अपलोड कर देना है।

बैंक डिटेल तथा स्टेटमेंट अपलोड करें

डॉक्यूमेंट अपलोड करें :-


नेक्स्ट स्टेप में आपको अपना पैन कार्ड नंबर फिर से, बैंक स्टेटमेंट और सैलरी स्लिप (जहां आप जॉब करते हैं) अपलोड करने के बाद “कंटिन्यू” की ऑप्शन पर क्लिक करना है।

डॉक्यूमेंट अपलोड छवि

डॉक्यूमेंट पिक-अप शेड्यूल करें :-

डॉक्यूमेंट्स अपलोड करने के बाद “schedule document pick-up” की ऑप्शन ओपन हो जाएगी, जहां पर आपको pick-up date तथा pick-up time सेलेक्ट करना होगा। इसके बाद टाटा कैपिटल का अधिकारी आपके द्वारा अपलोड किए गए सभी डॉक्यूमेंट्स को वेरीफाई करेगा।

डॉक्यूमेंट पिक-अप शेड्यूल इमेज

लोन अप्रूवल और फंड डिस्बर्सल :-

बस इतना करने पर आपकी टाटा कैपिटल पर्सनल लोन की एप्लीकेशन सफलतापूर्वक सबमिट हो जाएगा। फिर आपके घर पर टाटा कैपिटल का अधिकारी आएगा, जो आपके कर्ज राशि को अप्रूव कर देगा। इसके बाद उधार अमाउंट आपके बैंक खाते में क्रेडिट हो जाएगी।

लोन अप्रूव हो गया

निष्कर्ष : 

तो दोस्तों, टाटा फाइनेंस से लोन लेना सच में बहुत आसान है। चाहे आप सेल्फ-इम्प्लॉयड हों या सैलरीड, आप इस लोन के जरिए लाखों रुपए आसानी से ले सकते हैं। अगर आपकी लोन रिक्वेस्ट किसी वजह से रिजेक्ट हो जाए, तो आप उनके कस्टमर केयर से तुरंत संपर्क कर सकते हैं। वे आपकी एप्लीकेशन को सही करने और पूरी मदद करने के लिए हमेशा तैयार रहते हैं।

FAQ : –

इस अप्प से अधिकतम लोन राशि कितनी मिलती है?

टाटा कैपिटल से आप अधिकतम ₹35 लाख तक का कर्ज प्राप्त कर सकते हैं। 

क्या मैं को-एप्लिकेंट जोड़ सकता हूँ?

को-एप्लिकेंट जोड़ने से आपकी लोन पात्रता बढ़ती है क्योंकि दोनों की आय और क्रेडिट प्रोफाइल को जोड़ा जाता है। इससे आपको अधिक ऋण राशि और बेहतर ब्याज दर मिलने की संभावना हो सकती है। यह ऋणदाता के पुनर्भुगतान में भरोसे को भी बढ़ाता है।

क्या अप्प में प्रीपेमेंट या फोरक्लोजर चार्ज लागू होते हैं?

इस अप्प में पर्सनल ऋण के लिए प्रीपेमेंट या फोरक्लोजर चार्ज लगभग बकाया मूल राशि का 4.5% होता है, साथ में जीएसटी लागू होता है।

क्या सैलरीड कर्मचारियों के लिए कोई लाभ हैं?

हाँ, जिन वेतनभोगी कर्मचारियों की आय स्थिर है और क्रेडिट स्कोर अच्छा है, उन्हें जल्दी लोन मंजूरी और कम ब्याज दर का फायदा मिल सकता है।

टाटा कैपिटल लोन स्टेटस ऑनलाइन कैसे देखे?

सबसे पहले टाटा कैपिटल की वेबसाइट पर जाएं।
“ट्रैक माय एप्लीकेशन” वाले ऑप्शन पर क्लिक करें।
वो मोबाइल नंबर डालें जो आपने रजिस्ट्रेशन के वक्त दिया था।
फिर स्क्रीन पर दिखा कैप्चा भरें।
“गेट ओटीपी” पर क्लिक करें और आपके मोबाइल पर जो ओटीपी आया है, उसे डालें।
अब आपको आपका टाटा कैपिटल लोन स्टेटस और एप्लीकेशन की डिटेल्स जैसे एप्लीकेशन आईडी, कब अप्लाई किया था, और स्टेटस दिख जाएगा।
अगर ज़रूरत हो तो पोर्टल पर अपने जरूरी डॉक्युमेंट भी अपलोड कर सकते हैं।

मैं दिनेश नाम से जाना जाता हूं और मुझे बैंकिंग उद्योग से गहरा लगाव है। इसके अतिरिक्त, मेरे पास एचडीएफसी बैंक में loan जारी करने का 3 साल का अनुभव है। my facebook id

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