एसबीआई बिजनेस लोन कैसे ले 2024 – 25 लाख तक

यह इंडिया की सबसे बड़े पब्लिक सेक्टर बैंक है और यह बैंक अपने कस्टमर को बहुत सी प्रकार की बैंकिंग सर्विस देता है जैसे ; Savings Account , Loan , Insurance , Trading Account ऐसी बहुत सी प्रकार की सुविधा इस बैंक द्वारा दी जाती है । 

किसी भी बिजनेस को शुरू करने के लिए पैसों की जरूरत होती हैं । लेकिन पैसे नहीं होने की वजह से लोग अपना खुद का बिजनेस नहीं कर पाते हैं। ऐसे में बिजनेस लोन की मदद से आप अपने बिजनेस करने का सपना पूरा कर सकते हैं। स्टेट बैंक ऑफ इंडिया ( SBI ) लगभग सभी प्रकार के बिजनेस को ऋण देता हैं। आप जो भी बिजनेस करना चाहते हैं। बस उस बिजनेस का आपके पास ठोस प्लान होना चाहिए। SBI | से बिज़नेस लोन लेने की प्रक्रिया बहुत ही सरल हैं। भारत में ज्यादातर लोगों का बैंक खाता SBI में होता हैं। ऐसे में यदि आप भी SBI बैंक के ग्राहक हैं तो आपको SBI Business Loan बहुत आसानी से मिल जाता है । 

SBI Business लोन क्या है?

भारतीय स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के द्वारा नए स्टार्टअप, नए बिजनेस को शुरू करने के लिए कई सरकारी योजनाओं और केंद्रीय सरकार द्वारा चलाई जाने वाली योजनाओं के अंतर्गत बिजनेस लोन ले सकते हैं. इस लोन को दुकानदार, छोटे व्यवसाय, सेल्फ एंप्लॉयड अपने व्यवसाय को बढ़ाने के लिए, प्रोडक्शन बढ़ाने के लिए, मशीनरी खरीदने के लिए, अपनी बिजनेस की भूमि खरीदने के लिए या फिर न्यू स्टार्टअप के लिए बिजनेस लोन ले सकते हैं । यदि आप एक दुकानदार है और कोई छोटी मोटी दुकान भी चलाते हैं तो आप SBI BANK से बिजनेस लोन ले सकते हैं ।

SBI बिज़नस लोन आवेदन करने लिए आवश्यक दस्तावेज ;

 SBI Business Loan के लिए आवेदन करते समय, आवेदक को दस्तावेज प्रदान करने होंगे ताकि बैंक आवेदक और उसके व्यवसाय की जानकारी को वेरीफाई कर सके।

बिज़नस लोन प्राप्त करने के लिए आवेदक को निम्नलिखित दस्तावेज देने होंगें ;

• ID Proof : पैन कार्ड / आधार कार्ड / ड्राइविंग लाइसेंस / वोटर आईडी / पासपोर्ट।
• Address Proof : आधार कार्ड / ड्राइविंग लाइसेंस / वोटर आईडी / पासपोर्ट।
• प्रोपराइटर/ फर्म / कंपनी का पैन कार्ड।
• पिछले 6 महीनों का बैंक अकांउट स्टेटमेंट।
• ITR: न्यूनतम 2 फाइनेंशियल वर्षों का आयकर रिटर्न ।
• ITR मेंबैलेंस शीट, आय शामिल होनी चाहिए।
• कार्यालय या निवास का प्रमाण।
• सेल्स टैक्स लाइसेंस, व्यापार गतिविधियों को करने के लिए उपयोग किया जाने वाला लाइसेंस। व्यापार जारी रखने के संबंध में प्रमाण उपलब्ध कराने वाला लाइसेंस।

स्टेट बैंक ऑफ इंडिया से बिजनेस लोन के लिए आवेदन कैसे करें ? (ऑफलाइन मेथड)

अगर आप ऑनलाइन तरीके से लोन के लिए आवेदन करना चाहते हैं तब तो वो मैं आपको आगे बता दूंगा। वहीं अगर आप ऑनलाइन लोन के लिए आवेदन नहीं करना चाहते हैं तब आपको अपने एसबीआई बैंक में जाना होगा। वहां जाने के बाद आपको मैनेजर से मिलना है या फिर लोन डिपार्टमेंट में जाना है और उन्हें सब बात बतानी है। उसके बाद वहां बैठे लोग आपको सभी बातें बता देंगे।

Step 1 : सबसे पहले आपको स्टेट बैंक ऑफ इंडिया की ऑफिशियल वेबसाइट (sbi.co.in) पर जाना है।

Step 2 : ऑफिशियल वेबसाइट पर जाने के बाद वहां आपको एसबीआई बिजनेस लोन Eligibility Calculator पर क्लिक करना है और अपनी Eligibility जान लेनी है। यहां आपसे बेसिक जानकारी जैसा कि मैंने आपको ऊपर बताया उसी प्रकार भर देना है।

Step 3 : Eligibility जांच करने के बाद आपको SBI Business Loan Application Form PDF Download कर लेना है। 

Step 4 : फॉर में पूछी जा रही सभी जानकारी आपको अच्छे से पढ़ कर भरनी है। यहां पर आपको बिल्कुल भी गलती नहीं करना है। फॉर्म भर देने के बाद आपको अपने नजदीकी एसबीआई बैंक में जाकर Form जमा कर देना है।

Step 5 : अब बैंक अधिकारी द्वारा सभी चीजों का जांच किया जाएगा। अगर आपके सभी दस्तावेज सही रहते हैं तो कुछ दिनों बाद आपके लोन की राशि आपके बैंक में दे दी जाएगी।

एसबीआई बिजनेस लोन लेने के लिए ऑनलाइन मेथड

• सबसे पहले आपको नीचे दिए हुए लिंक पर जाकर एसबीआई की लोन वेबसाइट को ओपन कर लेना है फिर वहां पर मौजूद सभी जानकारी को भर देना है.
  

• सभी जानकारी भरने के बाद आपको एक यूनिक एक्नॉलेजमेंट नंबर मिल जाएगा. फिर आपको इस नंबर को लेकर अपनी नजदीकी एसबीआई की होम ब्रांच में चले जाना है वहां पर आप आसानी से अपना बिजनेस लोन अप्लाई कर सकते हैं.

SBI Bank Business Loan की विशेषताएं और लाभ ;

State Bank of India Business Loan की विशेषताए और लाभ निम्नलिखित है –

Interest Rates	एसबीआई बिजनस लोन की ब्याज दरें प्रतिस्पर्धी हैं और एमसीएलआर से जुड़ी हुई हैं।
Purpose	एसबीआई बिजनस लोन आपके बिसिनेस को संपत्ति और अचल संपत्ति जमा करने के लिए धन उपलब्ध करता है।
Prepayment Fees	आप अपने एसबीआई बिजनस लोन का पूर्व भुगतान 6 महीने बाद बिना किसी शुल्क के कर सकते है। यदि आप 6 महीने से पहले पूर्व भुगतान करते है तो आपसे 1% शुल्क लिया जाएगा।
No Collateral Required	एसबीआई बिसिनेस लोन आवेदन करने के लिए आपको किसी संपार्श्विक या सुरक्षा की आवश्यकता नहीं है।
Loan Tenure	एसबीआई बैंक आपको 60 महीनों तक की चुकौती अवधि प्रदान करता है।
Low Processing Fees	एसबीआई बैंक आपसे 1% से 5% तक का प्रोसेसिंग फीस लेता है।

एसबीआई बिज़नेस लोन की ब्याज़ दर

एसबीआई बैंक द्वारा प्रदान की जाने वाली बिजनस लोन की ब्याज दरे 11.20% प्रति वर्ष से शुरू होती है। यह ब्याज दरे लोन के प्रकार, आवेदक की प्रोफ़ाइल और व्यावसायिक आवश्यकताओं पर निर्भर करती है।

भारतीय स्टेट बैंक से बिजनेस लोन लेने की पात्रता क्या है ?

एसबीआई से बिजनेस लोन लेने के लिए आपकी उम्र 18 वर्ष से अधिक तथा 65 वर्ष से कम होनी चाहिए कभी आप भारतीय स्टेट बैंक से बिजनेस लोन व्यवसायिक ऋण के लिए अप्लाई कर सकते हैं परंतु एसबीआई समय-समय पर यह आयु सीमा बदलता रहता है।

भारतीय स्टेट बैंक बिज़नेस लोन एलिजिबिलिटी कैलकुलेटर क्या है ;

कोई भी आदमी अगर भारतीय स्टेट बैंक से बिज़नेस लोन लेना चाहता तो उसके लिए बैंक द्वारा कुछ पात्रता मापदंड दिए गए जिसको आपको चेक करना होगा।

• आयु – आपकी एलिजिबिलिटी और रीपेमेंट कैपेसिटी जानने में ये एक इम्पोर्टेन्ट रोल निभाता है। स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया उन लोगों को लोन देता है जो लोन लेने के वक़्त कम से कम 21 वर्ष का हो और लोन चुकाते के वक़्त अधिकतम 65 वर्ष हैं।

• लोन अमाउंट – लोन अमाउंट एलिजिबिलिटी के आधार पर, बैंक आपको 50,000 से 100 करोड़ तक का लोन बड़े आसानी से दे सकता है।

• Profitability and revenue – लोन लेने के लिए आवेदक के बिज़नेस का Profitability and revenue पिछले 2 साल में कम से कम 20,00,000 तो होने चाहिए।

• बिजनेस स्टेबिलिटी – आपको बैंक से business loan लेने के लिए ध्यान रखना पड़ता है कि इस business loan से जो व्यवसाय शुरू करना चाहते है तो उस बिज़नेस का मार्किट के अन्दर अच्छा खासा स्कोप होने चाहिए और उस बिज़नेस के अन्दर बहुत अच्छी स्टेबिलिटी होनी चाहिए।

• ITR और बैंकिंग – आपकी जानकारी के लिए बता दे बैंक आपके इनकम टैक्स रिटर्न और बैंक स्टेटमेंट की जांच के बाद ही आपको लोन देता है। मिनिमम 24 महीनों के लिए आपका आईटीआर विवरण और मिनिमम 6 महीने के लिए बैंक स्टेटमेंट SBI बैंक द्वारा आवश्यक रूप से माँगा जाएगा।

• CIBIL स्कोर – SBI बैंक आपका पूरा CIBIL रिपोर्ट देखेगा। लोन लेने के लिए आपका

750 और उससे अधिक का स्कोर बना हो तभी लोन मिल सकता है।

SBI द्वारा कौन-कौन से बिजनेस लोन ऑफर किये जाते हैं ?

SBI के लोकप्रिय बिज़नेस लोन ऑफर निम्नलिखित हैं :

1. SBI Asset Backed Loan

 2. SBI Loan For Commercial Real Estate

 3. SBI Doctor Plus Scheme

 4. SBI Fleet Finance

 5. Medical Equipment Finance

 6. E-Seller ;  E-Dealer finance scheme

 7. Lease Rental Discounting

 8. Export Packing Scheme and others

भारतीय स्टेट बैंक के बिजनेस लोन का Charges और Fees ;

• Interest Rate : 11.20% से 16.30%

• EMI : Rs. 2,594/लाख

• EMI Returing Period : 1 साल से 4 साल

• Loan Amount : कम से कम 5 लाख रुपए और ज्यादा से ज्यादा 100 करोड़ रुपए

• Part Pre-payment Charges : 3%

• Starting Foreclosure Charges : 6 EMI’s के बाद 3%

SBI Personal loan details:

• Interest rates – 10.30% – 15.15%
• Processing fees – Minimum ₹1000/- & maximum ₹15000/- + GST
• Prepayment charges – Nil Repayment options -Upto 6 years
• Maximum loan amount – Rs.25 Lakh Loan approval time – 30 Minutes

FAQ:-